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宣布完IPO计划就曝逾期,爱投资欲抛债转股避雷

2018-07-23 11:38:03   1160

在近期的P2P“雷”海中,有一颗“雷”非同一般,那就是“爱投资”。

别的P2P逾期,大多是选择清盘来分期兑付投资者,但是爱投资却杀出了一条“血路”,推出债转股方案,这么神奇的操作要不要了解一下?

不过这个方案倒是与爱投资一贯以来的“独特”身份相符。爱投资成立于2013年,隶属于安投融(北京)网络科技有限公司,上个月刚刚宣布正式启动IPO计划,计划融资1亿-1.5亿美金。不一般的是,其背后的创始人兼董事长是一位85后的女精英赵春霞,她同时还控股了一家上市公司步森股份(002596.SZ)。近期,步森股份因卷入了多起民间借贷纠纷,股票一直停牌,赵春霞也因此频繁登上资本市场“热搜”。

如今爱投资没能躲过这波P2P雷潮,还祭出了债转股的大招,这位女董事长的足智多谋可见一斑。有趣的是,在发布债转股公告的同一天,赵春霞又写了封信给投资者,声称从即日起,爱投资全体董事及高管工资全部降为每月5000元,直至安排好资金处置方案。

这工资说降就降,不知道高管们作何感想。但赵春霞更应该关注的,不是高管们的工资,而是这债转股方案是不是行之有效,真的能为投资者追回资金。

神奇的债转股模式

7月18日,

公告一出,投资人一片哗然,大家纷纷发问,“下个月到期的钱是不是要不回来了?”“钱都要不回来了,这就是爆雷啊。”

根据公告,爱投资共给出了四个解决方案:发起针对爱投资平台借款企业的股权投资基金及并购投资基金,对其中优质的中小企业进行债转股扶持;发起针对不同第三方保障机构的债转股有限合伙基金;不同意债转股的出借人,共同协商债权处置方案;上线点对点智选项目。

简而言之,爱投资会通过成立有限合伙企业的方式去设立债转股基金,债转股就是把投资者的债权转化为保障机构和借款企业的股权,投资者可以通过分红、或者企业回购股权的方式退出,拿回本金收益。

但现实真的有这么美好吗?投资企业的质地如何?万一企业经营不善倒闭怎么办?

对此,爱投资也并没有十足的把握,而是给出“平台上的借款企业都是优质企业,要对中国经济有信心”的满满鸡血。

看来,赵春霞董事长对爱投资平台上的借款企业相当有信心啊,只是,投资者在不了解这些企业的情况下,凭什么相信他们?如果信任能换回钱的话,这些企业就不会逾期了不是吗?凭赵春霞操盘步森股份来看,投资者也会胆颤啊。

这里要提醒的是,债权是要偿还的,但是转化为股权投资之后,如果企业经营失败是不需要偿还的。

赵春霞毕竟是资本市场的老手,深谙资本腾挪之术,才能想出这一般人想不出来的债转股方案。

公开资料显示,赵春霞毕业于北京林业大学,目前是中国社会科学院金融学博士和香港科技大学EMBA在读。她19岁本科毕业后加入花旗

债转股源于资产管理公司为银行处置不良资产,即资产管理公司把银行坏账接下之后,把对企业的债转转为股权,成为企业股东,再从企业的经营发展中分红,等到企业被并购或上市后退出,还本付息。

但是债转股的方式适用于P2P吗?中央财经大学中国互联网经济研究院副院长欧阳日辉对独角金融表示,“债转股是一种套路清盘模式,实际上是利用清盘恶意拖延时间,有可能致使投资人错过最佳报案时间,属于恶意清盘。而且,债转股还是刚性兑付的思维。平台现在都经营不好,债转股也未必能经营好,投资人成为股东也是没有任何意义的,有可能再次陷入新的套路。”

而爱投资认为,“在这阶段,这个方案应该是对企业以及用户最优的方案。”

这个办法真的能自救吗?赵董事长让爱投资上市的梦想到底还能不能继续?

自救+上市?

爱投资方面称公司计划在2019年上市,具体时间还未确定。而上市这一举措,也被业内人士解读为“自救”的一个方法。

信天创投高级投资经理莫涛认为,补充资本金、“备好粮草过冬”是P2P的迫切要务。因此,头部的P2P融资、上市,已经不是考虑是否是好时机的问题,而是生死存亡的关键。

赵春霞在资本市场游刃有余,旗下关联13家企业,上市自救这一套理论想必早已了然于胸。

只是,IPO的事情还没有着落,爱投资又出现逾期,上市之路不可谓不坎坷。再加上,运营5年来,爱投资的业绩表现一直不佳,根据官方发布的审计报告,2016年、2017年爱投资营业收入分别为7784.87万元、9263.52万元;净利润分别为-3380.6万元、-3697.3万元。

爱投资还未实现盈利,又赶上了行业周期调整,步森股份这边又身陷诸多纠纷,等着赵董事长去处理的事情还真不少,不知道爱投资这套债转股方案能不能为其实现自救,接下来又该走向何方。

但无论如何,投资者的利益为大,“这次P2P风险潮给投资者和平台最大的教训就是,敬畏风险、敬畏市场、敬畏监管。”欧阳日辉说道。

你觉得爱投资的这套债转股方案靠谱吗?欢迎来评论区聊两句。对爱投资这家公司感兴趣的,欢迎在微信公号“独角金融”后台回复“爱投资”,加入交流群讨论。

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