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所投项目实控人“失联” 7亿资管产品爆雷牵涉人保资管、大成基金

2019-01-04 11:27:56   17

刚性兑付一朝被打破,在过去数年内市场上大卖的私募类资管产品爆雷则让持有人如“惊弓之鸟”。

1月2日,《华夏时报》记者独家获悉,3年多前成立的一个总规模高达7亿的“大成创新-岁兰千里产业并购基金1-3期资管计划”(以下简称“岁兰产业基金”)正式爆雷,涉及到人保资管、大成基金以及双方成立的大成创新私募资管公司、另有多家财富管理平台和诸多投资者牵连在内。

本报记者了解到,岁兰产业基金在宣告延期1年兑付之后,公司高管辞职,所投项目实控人失联,该产品的投资者陷入无处维权的境地。

“我在2015年12月认购了300万的岁兰产业基金,投向是上市公司保千里实际控制人庄敏控制的3家企业股权,原本兑付期是2年,但是到2017年的时候该产品发布公告说延期1年。近日我们去公司要求产品兑付,却发现大成创新董事长撒承德已经辞职,而庄敏则失联了,所以我们只有找大成创新的两大股东中国人保以及大成基金,但是这两家公司根本不接待我们投资者,连对话的机会都没有。”1月3日,该基金一位上海投资者梁华(化名)对记者表示。

值得关注的是,作为代销渠道之一的恒天财富,其一位匿名负责人在3日告诉《华夏时报》记者,公司派代表从2018年9月开始与大成创新基金进行多达20余次沟通产品兑付事宜无果。

据本报记者了解,去年12月19日,有近70名投资人聚集在中国人保资产管理有限公司上海总部楼下,寻求说法。现在的投资人诉求是大成创新资本未尽管理责任,其股东中国人保资管委派高管撒承德严重失职,导致资管计划财产被骗,导致投资人血本无归。

7亿产品的投资“圈套”

本报记者获得的岁兰产业基金产品合同内容显示,该产品于2015年12月成立,期限2+1年,总规模为人民币7亿元。其资管计划投向的底层有限合伙企业为双GP(基金管理人)管理模式,GP分别为大成创新资管公司和深圳百岁兰投资管理有限公司(以下简称“深圳百岁兰”)。7亿资金作为优先级资

“根据我们所了解,这10.3亿资金中,8亿元对外投资了3家企业股权,分别是受让武汉赫天光电老股4亿元,获得25%股权;投资天津嘉杰1.82亿元,占该企业股份比例35%;投资于广州澳视2.2亿元,占该企业股份比例44%。”投资人之一张佳(化名)在1月4日对本报记者称。

然而,经过投资人的层层分析穿透,直到2018年末投资人才发现他们的投资款掉入了“虎口”。原来这个产业基金中8亿元所投的3家公司都是保千里关联公司,涉嫌实控人都为庄敏。

根据相关资料显示,武汉赫天核心产品是VR全景镜头,只向保千里供货。2015年前3大客户均为保千里控制的公司,不含税销售收入9373万,占总收入60%,其中应收账款4739万元,占公司当年含税收入的43%。投资后,2016年11月至2017年8月预收深圳市保千里有限公司货款2.6亿元,至今没有交货,发货相关物流运输单据不完整,销售签收单大部分没有保千里的签字;同时,武汉赫天向庄敏引入四家采购方采购,预付款项2.9亿元,至今也没有收到采购货物,且预付货款没有退回。

从事机器人业务的天津嘉杰生产的同样是保千里机器人的业务配套产品,2016年前5大客户中,公司向深圳市保千里电子设备有限公司的销售金额占收入比例高达75%。2016年实现净利润3676万,大部分是应收保千里和庄敏关联公司的账款。2017年实现净利润1470万,大部分是应收账款带来的贡献。尽调报告显示,天津嘉杰目前存在大量应收账款1.5亿,均为应收保千里和庄敏关联公司,账期已经长于1年。此外,部分销售流程没有完整的物流运货单,没有销售客户对账单。天津嘉杰的部分采购没有供应商的送货单,或者没有供应商的仓管、送货人签名,且采购往来账款期末未见对账单。

广州澳视互动2016年上半年前五大供应商采购比2015年增长4500万元,全部购自保千里全资子公司,2016年11月获得投资后,便向向保千里子公司采购大量智能云屏,购买的云屏硬件达13350台,实际到货3212台,预付款项至今没有收回。

“我们后来才发现,大成创新投向上市公司保千里控制人庄敏控制的3家企业股权,此后庄敏掏空3家被投资企业,投资资金全部被转移。”张佳称。

而让业界感到蹊跷的是,大成创新资管是成立于2013年10月的公司,由大成基金和人保资产共同出资组建,持股占比分别为52%、48%。而那个深圳百岁兰资管公司则是2015年才成立的,似乎这家公司的成立就是为了向市场圈钱然后“走人”。

1月4日,《华夏时报》记者从部分投资人处了解到,在2015年11月,大成创新资本向214名投资者募集资金时,一再强调他们有中国人保和大成基金这样两家金融机构作为其强大股东背景。中国人保资管委派高管撒承德担任大成创新资本的法定代表人及董事长职务,实际控制大成创新资本经营管理决策。

张佳告诉记者,大成创新资本作为一家专业的投资管理公司,清楚这个资管计划最终投向企业股权,为浮动收益产品,将产品包装成具有固定收益特征的理财产品,吸引我们客户投资,让我们误以为这是一款低风险、有固定收益打底的

有预谋的产品

本报记者也从获得该产品合同上了解到,其写明本计划根据委托人的认购金额不同分为二档分红基准,其中认购金额为100万元(含)以上至300万元(不含)之间的委托人的分红基准为8.3%/年,认购金额为300万元(含)以上的委托人的分红基准为8.8%/年。

“产品在存续期内,前两年确实按照合同约定收益率向客户分配利息,但是管理人很清楚的知道这两年的利息分配,其实资金来源就是客户自己的投资本金,而不是其对外宣传的投资收益,对此我们完全被蒙在鼓里,而庄敏正是利用这两年时间将被投资企业彻底掏空,将我们的投资本金全部转移。管理人的这种操作手法,让我们在长达两年的时间里始终认为这是一款固定收益类产品、资管计划所投企业资产质量很好且能够产品良好回报。”梁华告诉记者。

梁华称,到了2018年产品问题无法掩盖,大成创新资本才向我们投资人披露资管计划实际运作情况,投资出现了重大风险。大成创新资本从一开始就存在向投资者作出虚假宣传,将风险极高的股权类产品包装成风险极低的固定收益类产品,如果明确告知投资者这是一款高风险股权产品,作为投资者绝大部分是不会认购的。

更让投资人懵掉了的是,当初成立该资金并负责投资运作的团队早已经分崩离析,跳槽去了别的机构。而在大成创新资管公司内部,两大股东人保资管与大成基金之间亦是矛盾重重。

“人保资管委派了其总裁助理撒承德担任大成创新资本董事长、法定代表人,并控制了大成创新资本董事会,占有52%股权的大成基金为争夺大成创新控制权,双方矛盾重重,导致大成创新资本内部治理严重混乱,股权结构有明显问题,因此被深圳证监局作出长期停止备案新业务的处理。由于该公司成立时的现状,无法按照审慎原则为投资人选择GP,故选了一家2015年才刚刚成立的百岁兰投资管理公司,根本没有投资管理经验,大成创新资本投资团队在发行本产品之后不久就跳槽到其他机构。”1月2日,作为代销渠道之一的上海恒天财富相关负责人对《华夏时报》记者表示。

该负责人称,恒天财富于2018年九月向人保资管和大成基金发函,要求共同探讨解决方案,但从未得到正面回复。而投资人则曾多次到深圳证监局进行投诉,深圳证监局则多次督促大成创新的股东即中国人保资管、大成创新基金共同坐下来了解和讨论投资者的诉求和产品解决方案,但由于这两个股东分属不同监管部门而无法协同,导致所投项目的处置处于停滞状态,所投标的面临破产清算,基金资产无法收回的严重后果。

庄敏去了何处

岁兰产业基金出现今天投资人无处维权乃至对话无门的境地,与两个关键人物人保资管总经理助理撒承德以及保千里实控人庄敏不无关系,而据本报记者了解,在2018年12月20日,有40余名投资人实名举报撒承德涉嫌利用职权伙同庄敏诈骗投资人7亿人民币。目前,该实名举报信已经递交人保资产,人保资产也已经正式受理。

而庄敏则已经失联,她曾经掌控的上市公司保千里(600074.SZ)则在2017年就被证监会立案调查。

《华夏时报》记者查阅相关资料发现,上市公司保千里全名为江苏保千里视像科技集团股份有限公司,主营高端视像系统解决方案业务,大股东为庄敏,持股总量为8.549亿股,占比总股本的35.07%。2017年11月25日,保千里收到江苏证监局行政监管措施决定书,公司存在时任实际控制人庄敏所持公司股份质押、冻结情况的信息披露存在违法违规,关联方资金占用和关联交易未披露等方面的问题;2017年12月11日,保千里因涉嫌信息披露违规违法又收到中国证监会《调查通知书》(编号:苏证调查字2017090号)。

彼时,江苏证监局认定,在2017年3月8日,庄敏将所持保千里股份2400万股质押给陕西省国际信托股份有限公司,而保千里于3月28日方披露上述股份质押事项;2017年9月12日,庄敏所持保千里股份1亿股被江苏省南京市中级人民法院执行司法冻结。2017年9月25日,庄敏所持保千里股份0.68亿股被湖南省高级人民法院执行司法冻结,公司却未披露上述股份冻结情况。此外,庄敏存在占用公司资金的情形,且构成关联交易。保千里对上述关联方资金占用和关联交易未按规定进行披露,违反了《证券法》第六十三条、《上市公司信息披露管理办法》第二条的规定。

“据有的投资人提供的线索,保千里在2017年收到证监会调查之后,庄敏就失联了,好像逃到了澳大利亚。”梁华对本报记者透露。

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