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制定理财目标需要考虑哪些因素

2019-01-14 14:31:53   211

  目标就是我们前进的动力,是我们为之努力的方向,引导我们一步一步走向成功的希望。对于投资理财来说,也是如此,需要靠目标一个一个的完成与实现,那么制定理财目标需要考虑哪些因素?

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  制定理财目标需要考虑哪些因素


  理财目标就是在一定期限内,给自己设定一个净资产的加值,即一定时期的理财目标,同时有计划地安排资产种类,以便获得有序的现金流。那么一定时期如何确定适合自己的投资理财目标呢?我们主要可以考虑以下几个因素:


  第一个因素是投资者的特征,包括年龄,生活阶段和收入状况,这些决定了投资者愿意投资的时间长度以及愿意忍受损失的程度。


  第二个因素是对投资前景的预期,投资者对于所投资产的业绩好坏及保持的信心和耐心,以及投资者对于资产组合的风险、收益和相关性的确信程度。


  第三个因素是投资的机遇,追求资产的安全和增值的意愿程度,投资组合中资产配置的比例和数量的多少。


  有了明确的目标以后,就要考虑如何进行理财,理财目标的完成与修改,以及经济周期等因素导致的金融市场的周期性变动,都要求投资者的投资组合也应该不断调整。投资者还应该定期检查自己的投资状况,进行业绩评价,不断总结投资经验,提升自己的理财水平。


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