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山东省首例“常规贷款”案件被判处15年有期徒刑

2019-04-02 11:24:26   320

    周某,一名大学生,在“日常贷款”的迫害下,成为“日常贷款”公司的销售员,并因敲诈被起诉。据了解,周某的贷款公司是由牟某和齐某合伙成立的,从事非法高利贷业务,引诱借款人陷入“常规贷款”和强制收债的陷阱。


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    近日,济南市中级人民法院就一起涉及14个黑恶势力犯罪团伙的案件作出了第二审判决。此案是山东省第一起“常规贷款”案件。两名主犯均被判处15年有期徒刑,并处25万元罚款。


    主犯被判处15年罚款25万元。


    2016年5月至2018年1月,我行以“齐鲁投资公司”和“齐鲁私人贷款”的名义(无工商登记)从事非法高利贷业务。其中,有两名销售员作为组长,负责部分销售员与秋某、秋某之间的沟通,领导销售员对借款人信息进行审查,并提交给部分销售员和秋某。每个销售员从他做的每一项业务中获得30%的利润。值得一提的是,销售员还包括两名大学生,其中最年轻的周某曾是“常规贷款”的受害者,但不知何故加入了该集团。


    据了解,为部分人提供资金,奇谋规定了利率、手续费、滞纳金等收费标准,以及销售人员的比例,无论是否上门催款等事项,都会导致销售人员从事非法高利贷业务,并平分收益。在借贷过程中,以“保证金”的名义,要求借款人签订对借款人有明显不利影响的大额借款合同,然后以“手续费”和“中介费”的名义预先扣减一定比例的借款金额,使受害人的实际金额显著低于韩:借方和合同的金额。通过转移痕迹,受害人获得了合同。所有借款的假象或强迫受害人完成上述交易的假象。


    当借款人无力偿还债务时,业务人员会一步一步地引诱他落入“日常放贷”的陷阱。他们通过介绍他人借钱给借款人、扮演公司其他人员与受害人签订新的大额借款合同的角色,或谎称受害人偿还其他债务等方式欺骗借款人的财产。此后,如果借款人未能及时偿还债务,公司将采取各种暴力手段迫使借款人偿还高债务;如口头威胁、发送侮辱性短信威胁借款人及其亲属偿还高债务;并采取措施限制受害人的人身自由和损害。受害者。


    《每日经济新闻》(博客,微博)记者注意到,济南市市长清区人民法院于2018年10月公开开庭,审理了余牟等14起敲诈勒索、诈骗、非法拘禁和强迫交易案件。余琦两人因敲诈勒索、诈骗、非法拘禁、故意伤害被判处15年有期徒刑,并处25万元罚款。原告审判的被告拒绝接受判决并上诉。济南市中级人民法院立案后,作出刑事裁定,驳回上诉,维持原判。


    借钱做好功课从源头远离“套路贷”


    在民间借贷的伪装下,“日常借贷”利用欺骗受害人签订虚假合同增加债务,伪造虚假资金流动证据,恶意制造违约行为,迫使受害人继续借贷平衡债务,不断积累高额债务,最后通过暴力和骚扰等软暴力手段为达到非法挪用被害人财物的目的,对被害人进行牵连、非法拘禁、敲诈勒索催收债务……


    在2月26日的新闻发布会上,公安部指出,“常规放贷”是一种新的黑色犯罪形式,不仅严重侵害当事人的合法权益,而且扰乱金融市场秩序,影响社会和谐稳定。截至目前,全国公安机关已撤销“常规贷款”帮派1664个,解决诈骗、敲诈勒索、虚假诉讼案件21624起,抓获犯罪嫌疑人16349人,缴获资产35.3亿元以上。


    如何才能有效识别“套路贷”?麻袋研究院高级研究员苏筱芮向《每日经济新闻》记者表示,“套路贷”之所以存在“套路”,是因为存在层层递进,精心铺设的陷阱,要有效识别“套路贷”,就需要先对“套路贷”的特征进行充分把握,以做到对症下药、各个击破。她建议,借款人在借款前提前做好功课,查询机构是否为正规持牌金融机构,是否曾存“套路贷”等不法行为的劣迹等,尽量从源头远离“套路贷”。


    有关人士建议,根除“日常贷款”的滋生土壤可以从以下几个方面入手:倡导合理消费,控制透支消费;加强学生管理,深化法制教育;倡导科学的家庭教育方法,不仅要关心和爱护儿童。但也要注意方式和方法;深化普法宣传,提高全民的尊重、知识、守法和使用水平,共同建设。在法治社会中,要加强市场和金融监管,规范信贷机构的资质和贷款流程,依法维护双方的合法权益。


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