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2017p2p金融风险整治进行时

2017-02-08 11:27:08   671

  2016年,随着《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》的落地,互联网金融行业在整顿风暴中度过了监管元年。随着监管方案的逐步落实,业内人士预计2017年将迎来互联网金融合规落实年。


  中国银监会


  1月10日,中国银监会召开2017年全国银行业监督管理工作(电视电话)会议召开,会议要求严治互联网金融风险。继续推进P2P网络借贷风险专项整治,加快分类处置和清理规范。会同有关部门加大对校园网贷业务的综合整治力度。加强网络信息安全监管,联合有关部门严厉打击电信诈骗。严处非法集资风险。推动地方和各成员单位履行职责,推动出台处置非法集资条例。防范境内民间金融活动的风险传染。今年要开展监管套利、空转套利、关联套利的“三套利”专项治理,严肃查处一批违法违规问题,使查处真正成为监管利剑。


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  证监会


  1月3日上午,证监会党委书记、主席刘士余专程到证监会稽查局、稽查总队进行工作调研,刘士余强调,全体稽查干部必须充分认识稽查执法的政治属性,严厉打击证券期货违法犯罪活动,严惩挑战法律底线的资本大鳄。


  国家外汇管理局


  打击虚假对外投资“不手软”。


  外汇局有关负责人介绍,境外投资行为异常情况大致分为四类:


  一是部分成立不足数月的企业,在无任何实体经营的情况下即开展境外投资活动;


  二是部分企业境外投资规模远大于境内母公司注册资本,企业财务报表反映的经营状况难以支撑其境外投资的规模;


  三是个别企业境外投资项目与境内母公司主营业务相去甚远,不存在任何相关性;


  四是个别企业投资人民币来源异常,涉嫌为个人向境外非法转移资产和地下钱庄非法经营。


  此外,外汇局筛查发现,部分个人通过分拆方式,利用他人的年度用汇额度进行资金的违规跨境流动。对涉及此种违规行为的个人,外汇局会将其列入“关注名单”,取消其之后两年内的便利化购汇额度,情节严重的还将移交外汇检查部门进行立案处罚。


  保监会


  “港产保单”很火热,一些内地的机构或个人在以各种绕开现行规定的方式招揽客户去香港购买保单。


  针对这一“灰色地带”,保监会在向各保监局下发《关于加强对非法销售境外保险产品行为监管工作的通知》,要求各地保监局出“重拳”严打。


  公安部


  国务委员、公安部党委书记、部长郭声琨12月19日主持召开部党委扩大会议,会议强调要严打金融犯罪和涉众型经济犯罪。


  同时,证监会“联手”公安,这几类证券犯罪要严打--


  一是金融资管领域利用未公开信息交易(俗称“老鼠仓”)多发高发;


  二是内幕交易、操纵市场等典型犯罪更趋复杂、新型;


  三是利用新媒体编造传播虚假信息,甚至从事“抢帽子”操纵;


  四是上市公司财务造假手法隐蔽,涉案环节从IPO向并购重组蔓延。


  根据证监会透露的信息,在与公安部的联合行动中,“老鼠仓”、内幕交易、操纵市场、财务造假等证券犯罪行为成为严厉打击的重点。


  上海银监局


  1月23日,上海银监局召开了2017年上海中资银行业金融机构主要负责人会议,会议要求“要坚持底线思维,确保不发生系统性区域性风险。做好不良贷款”双控“工作,在准确分类、摸清风险底数的基础上,严控新增风险,积极处置存量风险。严管非传统领域风险,规范交叉性金融业务,强化全面风险管理、做好风险排查、明确风险承担责任。严防互联网金融、非法集资等外部风险冲击,保持案防高压态势。”


  最高人民检察院


  据新华社2月5日报道,从最高人民检察院获悉,全国检察机关将严惩非法吸收公众存款等涉众型经济犯罪,切实保障经济安全。同时,检察机关还将加大对证券期货领域新型犯罪打击力度,依法惩治操纵市场、内幕交易、虚假披露等犯罪。


  对屡查屡犯的机构将从严处理,将处罚结果与市场准入、履职评价、监管评级等挂钩,强化处罚结果的通报。


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